Москва, 30 мая, 2025, 08:33 — ИА Регнум. В России с 30 мая начал действовать лимит в 100 тыс. рублей для денежных переводов без открытия банковского счета. Соответствующий закон приняли в мае прошлого года.

ИЗВЕСТИЯ/Дмитрий Коротаев

Нововведения не коснутся клиентов банков и переводов ими денег со счетов.

Лимит распространяется на переводы без открытия счета, в частности с использованием электронных кошельков. До принятия закона ограничений по сумме таких переводов не было. Это шло вразрез с международными стандартами по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.

Для упрощенной идентификации необходим только паспорт. Сейчас это нужно будет при переводах от 15 тыс. рублей, а для перевода от 100 тыс. рублей банки должны будут проводить полную идентификацию человека.

Как передавало ИА Регнум, ранее экономист Борис Фролов пояснил, что крупные переводы от одного и того же человека могут вызвать подозрение и стать поводом для проверки со стороны налоговой инспекции. В таких случаях налоговая может направить запрос в банк, чтобы получить выписку по операциям и инициировать проверку. Если инспекторы выявят нарушения, то может быть назначено доначисление налога, пени или штраф.

Фролов добавил, что систематические переводы от клиентов могут трактоваться как оказание услуг, даже если речь идет о «ремонте по знакомству». По его словам, факт перевода не равен доходу, однако при отсутствии документов, которые объясняют происхождение средств, они могут быть признаны доходом.

Кроме этого, декан факультета права НИУ ВШЭ профессор Вадим Виноградов рассказал, что банк может заблокировать счет клиента из-за подозрительного комментария. Он уточнил, что, если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки.